Как и в России, банки открывают:
Личные счета
Могут открыть только для резидентов (если оформлена резидентская виза), выдают дебетовую, кредитную карты и чековую книжку.
Корпоративные счета
Открываются для компаний ОАЭ (Mainland, Free zone, Offshore).
В каких банках можно открыть счет?
На данный момент нет официального запрета на открытие банковских счетов для компаний с российскими бенефициарами. Тем не менее, последнее время российские граждане — дополнительный риск для банков в целом. Поэтому ряд банков принципиально отказывают в открытии счета россиянам или компаниям с российскими бенефициарами.
Ниже — список банков, которые открывают счета, несмотря на наличие российского гражданства:
Требования для открытия счета
Для открытия личных и корпоративных счетов нужно личное присутствие заявителя (для корпоративных счетов — директора или инвестора), но иногда есть исключения.
Пакет документов
Все документы должны быть на английском языке в виде бумажных и электронных копий.
1. Для личных счетов:
- Паспорт.
- Резидентская виза в паспорте или в электронном виде.
- Оригинал Emirates ID.
- Документ, подтверждающий место проживания (договор аренды (Ejari)).
- Salary Certificate (документ, выданный работодателем, в котором указана зарплата и должность). В случае, если открывается зарплатный счёт.
2. Для корпоративных счетов:
- Паспорт.
- Резидентская виза в паспорте или в электронном виде.
- Оригинал Emirates ID.
- Договор аренды офиса компании или свидетельство о праве собственности.
- Выписка из банковского счёта за 6 мес. Банк не должен быть под санкциями.
- Несколько счетов (часть — от поставщиков, часть — для клиентов). Счета должны соответствовать транзакциям, отраженным в выписке.
- Бизнес-лицензия компании и иные учредительные документы (Memorandum and Articles of Association, Certificate of Formation, Share Register).
- Сертификат акций (документ, подтверждающий размер участия каждого из учредителей).
- Печать компании.
- Документы, подтверждающие происхождение денежных средств.
3. Дополнительные документы
Для открытия счета, документов, которые указаны выше, как правило, недостаточно. Чтобы повысить шансы на успех, необходимо предоставить подробную информацию о компании и бенефициарах. Как правило, с этим помогают консультанты, которые готовят:
- Презентацию компании или Бизнес-план.
- Резюме заявителя для личного счета, из которых видны финансовые успехи, реализованные проекты, а также планы дальнейшего развития.